“年鑑タイムライン”で読む、日本株と資産形成。
一般情報に限定し、特定の銘柄・取引の推奨や勧誘は行いません。最終判断はご自身で行ってください。
月初：積立実行／固定費・サブスク点検
四半期：配分乖離を確認、一定幅超なら軽微に調整
年次：目的・期間・許容度の更新、コスト検証
注意：価格変動・流動性・為替等のリスクがあります。情報は複数ソースの突合を心がけましょう。
概観：市場・商品・家計の位置関係
市場の見方
- 日経平均＝一部225銘柄の平均株価
- TOPIX＝時価総額加重で“面”を捉える
- 単月より“推移（傾向）”を重視
商品選択の基本
- 投資信託/ETFの費用は年率で把握
- 目的・期間・許容度に合わせる
- 過度な短期化は避ける設計
本サイトは一般情報の提供に限定します。個別の推奨・勧誘は行いません。
設計キャンバス：長期・分散・コストの運用手順
長期（積立）
- 定額積立で取得価格を平準化
- 見直しは年1〜2回を目安に
- “点検日”を先に決めて感情の影響を抑制
分散（配分）
- 地域×業種×商品で偏り回避
- 為替・金利・資源価格の感応度
- 家計の許容度に合わせる
コスト（継続費用）
- 低コスト商品を優先（年率で比較）
- 税制・手数料と合わせて評価
用語：リバランス＝目標配分へ戻す調整／ドローダウン＝最高値からの下落率。
初心者：最初の3ステップ
① 家計の整備
- 固定費・保険・サブスクの点検
- 緊急資金の別管理
② 積立と配分
- 国内/海外/債券/現金の割合決定
- 定額積立で継続
③ 点検の仕組み化
- 乖離幅でタイミングを定義
- 年1〜2回の見直し
指標アトラス：前後関係で理解するマクロ
景気と企業活動
- PMI・鉱工業生産・在庫循環
- 設備投資と利益感応度
価格・金利・為替
- 消費者物価の変動要因
- 金利・為替と収益構造
単一指標よりも、連関と持続性を重視します。
Q&A（よくある質問）
- いくらから始めれば？
生活防衛資金を確保し、無理のない定額から。金額より継続が大切です。 - 見直しの頻度は？
年1〜2回を目安に、相場ではなく配分のズレで判断します。 - 個別株と投信の割合は？
目的と許容度によります。迷う場合は指数連動を軸に検討するとシンプルです。
注意：本ページの内容は一般情報であり、特定の銘柄・取引の推奨や勧誘ではありません。